天天新資訊：獨家|銀保監會向業內下發涉刑案件自查認定細則 鼓勵銀行保險機構主動作為化解風險

財聯社12月28日訊（記者 王宏）財聯社記者獲悉，銀保監會日前向業內下發了《關于進一步做好涉刑案件自查發現認定、行政處罰及內部問責的通知》（以下簡稱“通知”）。

(資料圖)

什么是自查發現案件？《通知》指出，除根據《銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)》(銀保監發〔2020〕20號)確定的自查發現案件外，各級紀檢監察機關派駐銀行保險機構的紀檢監察機構(以下簡稱派駐機構)及其駐在單位的下級單位紀檢機構查辦的案件，派駐機構出具自查發現認定意見并經監管部門審定，可認定為自查發現案件。

監管部門在對自查發現案件涉及的違法違規行為進行調查時，《通知》對涉及不同情形的案件規定了不同的應對方式。

第一，監管部門在對自查發現案件涉及的違法違規行為進行調查時，有下列情形之一的，可對涉案機構不予處罰:

違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；案件涉及的職務犯罪行為與金融監管部門批準的經營業務范圍無關，且未引發業務風險的。

第二，監管部門在對自查發現案件涉及的違法違規行為進行調查時，應對自查發現情節予以考量，有下列情形之一的，依據相關裁量原則，可對涉案機構和案件責任人員從輕、減輕處罰:

主動消除或者減輕違法行為危害后果的；受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的；主動供述行政機關尚未掌握的違法行為的；配合行政機關查處違法行為有立功表現的；其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。

第三，對屬于自查發現但性質惡劣、涉案金額巨大、引發重大業務風險或社會不良影響的重大案件，監管部門要依法從嚴處罰。

第四，在堅持從嚴問責的原則下，對主動作為、發現案件的案件責任人員，銀行保險機構可結合實際依規給予區別對待，適當減輕內部問責:

自查發現案件，問責措施可下調一級(檔)；自查發現案件，且挽回損失金額占全部涉案金額 50%(含)以上的，問責措施可下調二級(檔)；自查發現案件，無損失或挽回全部損失的，問責措施可下調三級(檔)，并可降低一個機構層級進行責任認定。

《通知》指出，各銀行保險機構要建立科學合理的內部績效考核標準，提高各方主動暴露和查辦案件的積極性。

《通知》還指出，各級監管部門在采取監管措施和進行監管評估中，對自查發現案件要區別對待，鼓勵各銀行保險機構主動作為，深挖案件，堵塞漏洞，防范化解案件風險。對提供虛假材料或者隱瞞重要事實、違規認定自查發現案件的機構及人員，各級監管部門要從嚴查處。

2020年6月，銀保監會曾下發《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》，對銀行保險機構涉刑案件的定義、分類、信息報送、案件處置、監督管理等方面進行了明確。

招聯首席研究員董希淼對財聯社記者表示，《通知》主要是鼓勵銀行保險機構主動自查，發現案件，堵上漏洞，在符合法律情況下，對自查發現案件責任認定上和處罰上可以減輕。“防范化解金融風險，金融機構主體責任是很重要的，其實不是放松標準，而是鼓勵機構自查自糾，強化金融機構的主體責任。”

關鍵詞 化解風險 保險機構